En tant que Responsable de la Trésorerie, il veille à la gestion optimale des flux financiers de l’entreprise. Il est en charge de la planification, du contrôle et de l’optimisation des liquidités, des financements à court et moyen terme, et de la gestion des risques financiers. Il doit garantir la solvabilité de l'entreprise tout en optimisant la rentabilité des excédents de trésorerie.
En tant que Responsable Crédit, il assure la gestion des risques liés aux créances clients de l'entreprise. Il veille à l'optimisation de la gestion du crédit, de la gestion des risques clients à la relance des créances impayées, tout en garantissant un équilibre entre la satisfaction des clients et la sécurité financière de l'entreprise.
Sur le plan de la trésorerie :
Gestion de la trésorerie quotidienne :

• Suivi des encaissements et décaissements de l’entreprise.
• Établissement des prévisions de trésorerie à court et moyen terme.
• Gestion des soldes bancaires et supervision des opérations bancaires quotidiennes.
• Optimisation de la gestion des liquidités pour éviter toute pénurie de fonds.

Gestion des financements et de la dette :

• Gestion des financements à court et moyen terme (lignes de crédit, emprunts, etc.).
• Négociation et suivi des conditions bancaires pour garantir des financements compétitifs.
• Suivi de la dette à court et moyen terme et de son remboursement.
• Coordination avec la direction financière pour définir les besoins en financement.

Reporting et analyse financière :

• Production de rapports réguliers sur la situation de la trésorerie (bilan de liquidités, prévisions, position bancaire).
• Analyse des écarts entre les prévisions et la réalité, et proposition de mesures correctives.
• Reporting à la direction financière et à la direction générale sur l’état des finances et des liquidités.

Conformité et contrôle interne :

• Veiller à la conformité des pratiques de gestion de trésorerie avec les réglementations en vigueur (compliance).
• Assurer la mise en place de procédures de contrôle interne pour protéger les actifs financiers de l’entreprise.

Relation avec les partenaires financiers :

• Maintenir des relations étroites avec les banques, les investisseurs et autres partenaires financiers.
• Négocier des accords bancaires pour obtenir des services et produits financiers avantageux.
• Assurer la solvabilité de l'entreprise et s'assurer qu'elle dispose de liquidité nécessaire en fonction des besoins d’exploitation et d’investissement.
• Contrôler les flux financiers.
• Analyser les risques liés aux investissements et ne jamais mettre en péril l'entreprise.
• Assurer la sécurité des transactions financières.
• Maîtriser le besoin en fond de roulement (BFR) et optimiser le cash-flow de l'entreprise.

Sur le plan du crédit
Analyse et gestion du risque crédit :

• Analyser la solvabilité des clients en utilisant les outils financiers et les rapports de crédit.
• Évaluer les risques liés aux nouveaux clients et définir les limites de crédit à accorder.
• Effectuer un suivi régulier des comptes clients et mettre à jour les dossiers de crédit.
• Identifier les clients à risque et proposer des mesures correctives (modification des conditions de paiement, garanties supplémentaires, etc.).

Gestion des conditions de crédit :

• Définir et mettre en oeuvre les politiques de crédit de l’entreprise en fonction de la stratégie commerciale et du profil de risque.
• Négocier les conditions de crédit avec les clients, y compris les termes de paiement, les remises, et les garanties nécessaires.
• Assurer la mise à jour des conditions de crédit en fonction de l’évolution de la situation financière des clients.

Suivi des créances et recouvrement :

• Mettre en place des systèmes de suivi des créances clients, en particulier pour les créances en retard.
• Piloter et coordonner les actions de relance auprès des clients en retard de paiement (lettres de relance, appels téléphoniques, etc.).
• Travailler avec les équipes commerciales pour résoudre les problèmes de paiement et trouver des solutions adaptées.
• Collaborer avec les avocats et les cabinets de recouvrement en cas de créances irrécouvrables.

Reporting et analyse des créances :

• Produire des rapports réguliers sur la situation des créances clients, en particulier sur le niveau des impayés et des créances douteuses.
• Analyser les délais de paiement, les retards et leur impact sur la trésorerie de l’entreprise.
• Présenter des recommandations à la direction sur les actions à entreprendre pour réduire les risques et améliorer le recouvrement des créances.

Coordination avec les autres départements :

• Collaborer avec les équipes commerciales pour définir les profils de risque des clients et ajuster les conditions de crédit.
• Travailler en étroite collaboration avec la comptabilité et la finance pour la gestion des écritures comptables liées aux créances clients.
• Assurer une communication fluide avec les services marketing et commerciaux afin d’adapter la politique de crédit aux besoins du marché et des clients.

Formation et sensibilisation interne :

• Sensibiliser les équipes commerciales aux risques de crédit et les former sur les procédures et politiques de crédit de l’entreprise.
• Mettre en place des procédures internes et des outils pour le suivi et la gestion des créances.

EXPERIENCE PROFESSIONNELLE

• Minimum 5 ans d’expérience cumulée dans le poste de trésorier et/ou de responsable crédit ;
• Une expérience en gestion des financements, de la dette ou des placements financiers est indispensable ;
• Expérience dans la gestion du crédit et des risques client.

COMPETENCES SPECIFIQUES

• Compétences techniques en matière de Trésorerie:
• Maîtrise des techniques de gestion de trésorerie, des financements et des risques financiers.
• Expertise en analyse financière et en gestion des flux de trésorerie (prévisions, écarts, etc.).
• Connaissance des produits financiers de financement à court et moyen terme (lignes de crédit, emprunts, etc.).
• Compétence en gestion de la liquidité et des placements de trésorerie.
• Maîtrise des outils informatiques de gestion de trésorerie (logiciels spécialisés, ERP, Excel).

» Experience Level: Senior
» Years of work experience: Between 5 years and 8 years

» lettre de motivation
» Curriculum Vitae